Finans kuruluşları için CRM
Portföyünüzü, yenileme takviminizi ve müşteri temas geçmişinizi denetime hazır biçimde tek sistemde tutun.
Finansal hizmette müşteri ilişkisi uzun ömürlüdür ve düzenli temas gerektirir: poliçe yenilenir, vade dolar, portföy gözden geçirilir. Bu temasların takvimi kişisel ajandalarda tutulduğunda kaçan yenileme doğrudan gelir kaybıdır — ve çoğu zaman rakibe geçen müşteri demektir.
Datkor CRM finans kurulumunda müşteri kartı yalnız iletişim bilgisi değil, ürün ve vade bilgisiyle birlikte tutulur. Yenileme ve gözden geçirme tarihleri sistemden uyarıya düşer; her temas kim tarafından, ne zaman, ne konuşularak yapıldıysa kayda geçer.
Finansal portföy yönetiminin zayıf halkaları
Yenileme tarihi kaçıyor
Poliçe veya sözleşme bitişi hatırlanmadığında müşteri fiyat araştırmaya başlar. Geri kazanmak, elde tutmaktan çok daha pahalıdır.
Temas geçmişi belgelenmiyor
Hangi ürünün neden önerildiği kayıtlı değilse, bir uyuşmazlıkta kurumun elinde savunacak kayıt kalmaz.
Veri erişimi kontrolsüz
Tüm portföyün herkese açık olması hem KVKK riski hem de personel ayrılığında portföy kaybı anlamına gelir.
Çapraz satış fırsatı görülmüyor
Müşterinin hangi üründe olduğu, hangisinde olmadığı listelenemediğinde mevcut portföyden büyüme şansı kaçar.
Portföy ve uyum odaklı CRM
Portföy ve ürün kartı
Müşterinin sahip olduğu ürünler, tutarları, başlangıç ve bitiş tarihleriyle listelenir. Portföy danışman bazında devredilebilir.
Vade ve yenileme uyarıları
Bitişten belirlenen gün önce sorumluya görev düşer; yenileme görüşmesi kaçmaz, yapılan temas kayıtlanır.
Temas ve öneri kaydı
Her görüşmede hangi ürünün neden önerildiği ve müşterinin yanıtı kaydedilir; denetlenebilir bir iz bırakır.
Yetki bazlı portföy erişimi
Danışman kendi portföyünü, yönetici bütünü görür. Erişim ve dışa aktarma işlemleri günlüklenir.
Çapraz satış listeleri
Belirli bir ürüne sahip olup diğerine sahip olmayan müşteriler tek sorguyla listelenir; kampanya bu listeye kurgulanır.
Belge ve rıza arşivi
Aydınlatma metni, açık rıza ve imzalı belgeler müşteri kartına bağlanır; hangi sürümün ne zaman onaylandığı görünür.
Müşteri kazanımından yenilemeye akış
Müşteri kaydı ve rıza
Müşteri kaydı açılırken aydınlatma ve açık rıza adımı tamamlanır; onay tarih ve sürümüyle saklanır.
İhtiyaç analizi
Görüşme notu ve ihtiyaç tespiti kaydedilir; önerilen ürün ve gerekçesi kayda geçer.
Ürün başlangıcı
Ürün portföye eklenir; başlangıç, bitiş ve tutar bilgisi ile vade takvimi otomatik oluşur.
Dönemsel temas
Planlanan gözden geçirme görüşmeleri görev olarak düşer; yapılan her temas geçmişe eklenir.
Yenileme
Bitişten önce uyarı gelir, yenileme teklifi hazırlanır. Yenilenmeyen ürünlerde neden kaydedilir.
Hangi göstergeleri izlersiniz?
Finansal portföyde büyüme, yeni müşteriden çok mevcut müşteriyi elde tutmaktan gelir. Aşağıdaki göstergeler bunu ölçülebilir kılar.
- Yenileme oranı: Vadesi dolan ürünlerden yenilenenlerin oranı; danışman ve ürün tipi kırılımında.
- Müşteri başına ürün sayısı: Portföy derinliğinin ölçüsü; çapraz satışın gerçekten işleyip işlemediğini gösterir.
- Portföy büyüklüğü: Danışman bazında yönetilen toplam müşteri ve tutar; iş yükü dengesini görünür kılar.
- Temas sıklığı: Müşteri başına dönemsel görüşme sayısı; uzun süre temas edilmemiş müşterilerin tespiti.
- Kayıp nedeni dağılımı: Yenilenmeyen ürünlerde fiyat, hizmet ve ihtiyaç değişikliği nedenlerinin oransal dağılımı.
Finansal veride uyum ve iz kaydı
Finans sektöründe müşteri verisi hem KVKK hem sektörel denetim açısından hassastır. Sistem kaydı yalnız tutmakla kalmaz, kimin ne zaman eriştiğini de gösterir.
- Açık rıza ve aydınlatma metni sürümlerinin tarihli olarak saklanması
- Yetki bazlı erişim ve her görüntüleme/dışa aktarma işleminin günlüklenmesi
- Müşteri temas ve öneri kayıtlarının değiştirilemez iz bırakacak biçimde tutulması
- Ticari elektronik ileti izinlerinin ayrı yönetimi ve iptal taleplerinin kaydı
- Verinin Türkiye lokasyonlu sunucularda, şifreli ve yedekli saklanması
Sık sorulan sorular
Evet. Müşteri, ürün, tutar ve vade bilgisi için aktarım şablonları var. Sistemler arası sürekli senkronizasyon gerekiyorsa açık REST API üzerinden kurgulanır; kapsam analiz aşamasında belirlenir.
Portföy devri tek işlemle yapılır: seçilen müşteriler yeni sorumluya atanır, geçmiş temas kayıtları ve belgeler olduğu gibi kalır. Devir işlemi de günlüğe yazılır, kim neyi ne zaman devraldı görünür.
Bulut sürümde Türkiye'de bulunan veri merkezlerinde, şifreli ve günlük yedekli olarak. KVKK kapsamındaki veri işleyen sözleşmesi tarafımızca sağlanır. Yerinde kurulum tercih ederseniz veri tamamen kendi altyapınızda kalır.
Temas kayıtları tarih, kullanıcı ve içerik bilgisiyle saklanır ve raporlanabilir biçimde dışa aktarılabilir. Kayıtların hangi süreyle saklanacağı kurulum sırasında politikanıza göre yapılandırılır.
Aynı yolda ilerleyen diğer sayfalar
Finans sektörü için diğer çözümler
Datkor CRM diğer sektörlerde
Yenileme takviminizi görünür kılalım
Demoda portföyünüzden bir örnek modelleyelim; vade uyarılarının ve çapraz satış listelerinin nasıl çalıştığını gösterelim.